中国金融网首席金融评论员 汗青

近日，上海金融监管局首次发布了《2023年度监管法治白皮书》（以下简称《监管法治白皮书》），这是上海金融监管局在法治政府建设方面的阶段性成果展示。通过全面回顾过去一年的工作成就和展望未来的发展方向，《监管法治白皮书》不仅体现了上海金融监管局在依法监管、制度型开放、行政执法、行政监督、金融普法和金融机构依法经营等方面的创新和努力，也为我们勾画了一幅法治化、规范化、高质量发展的金融监管蓝图。对此，我们应当为上海金融监管局的这一重要成果点赞。

依法监管的新作为

首先，《监管法治白皮书》展示了上海金融监管局在依法监管方面的创新作为，尤其是“5G+”监管法治评估试行机制的建立。这一机制科学、有效地开展了“法治体检”，为高质量发展提供了制度支撑。通过加强内外规制管理和法治多维协同善治，上海金融监管局与上海市高院、上海市检察院、上海市公安局等部门强化了金融法治协作，为金融市场的稳定和健康发展提供了有力保障。这不仅体现了依法监管的坚决态度，也展现了监管的智慧和创新。

制度型开放的新进展

在制度型开放方面，上海金融监管局放宽了事前监管，完善了行政许可事项办理规程和告知承诺制，推进了证照分离改革，激发了市场主体的活力。通过加强事中事后监管，开展准入后评估和行政许可专项清理工作，上海金融监管局有效地保障了市场的公平和透明。此外，长三角一体化示范区金融分支机构的设立和绿色金融、科技金融专项工作方案的探索，都是制度型开放新进展的具体体现。这一系列措施不仅促进了市场的活力，也为上海金融中心的高质量发展铺平了道路。

行政执法的新担当

上海金融监管局在行政执法方面坚持“长牙带刺”、有棱有角，通过不断完善执法制度，加强“双罚”问责力度，依法保障当事人的救济权，提升了行政处罚的严肃性、有效性和精准性。建立党委听取重大行政处罚案件汇报机制和研究起草辖内监管强制措施实施细则，进一步强化了执法的规范性和严谨性。通过常态化开展行政处罚典型案例的行业通报，上海金融监管局不仅提升了执法的透明度，也增强了对金融机构的震慑力，促进了金融市场的合规性和稳定性。

行政监督的新作为

在行政监督方面，上海金融监管局扎实推进行政应诉工作，所有已结案件均获法院支持，体现了其依法行政的水平和能力。通过自觉接受人大、政协监督，上海金融监管局不仅展示了其透明、公正的工作态度，也获得了社会各界的认可和支持。不断推进政务公开，切实办理依申请公开信息工作，确保了行政权的依法透明规范运行。这一系列措施不仅提升了行政监督的效果，也增强了公众对金融监管工作的信任和支持。

金融普法的新成果

在金融普法方面，上海金融监管局通过开展“12·4”国家宪法日宣传活动、监管法治主题党建活动等，使尊法学法守法用法在全局蔚然成风。通过印发专项文件指导辖内银行保险机构开展金融法治宣传教育活动，号召辖内银行保险机构及员工深入学习法律法规知识，上海金融监管局有效地提升了金融从业人员的法治意识和法律素养。探索开展智慧普法，面向广大金融消费者开展形式多样、内容丰富的金融普法活动，为金融消费者提供了更多的法律知识和金融保护。这不仅有助于提升公众的金融素养，也为金融市场的健康发展提供了有力保障。

金融机构依法经营的新跃升

在金融机构依法经营方面，上海金融监管局不断引导辖内银行保险机构提升依法经营水平。通过夯实合规经营基础，树立合规意识，形成“外规内化”闭环管理机制，上海金融监管局有效地提升了金融机构的合规性和稳健性。通过强化依法经营的公司治理架构，加强党的领导，强化股东责任，完善“三会一层”职责分工等，上海金融监管局进一步提升了金融机构的治理水平。通过有效管控法律风险，构建有效案防机制，关注重点领域法律风险，提升科技赋能依法经营能力水平，上海金融监管局为金融机构的稳健发展提供了有力保障。

中国金融网寄语

《监管法治白皮书》全面回顾了2023年上海金融监管局在法治政府建设方面的阶段性成就，展示了上海金融监管局在依法监管、制度型开放、行政执法、行政监督、金融普法和金融机构依法经营等方面的创新和努力。这一系列成就不仅体现了上海金融监管局在提升监管法治质效方面取得的显著进展，也为我们勾画了一幅法治化、规范化、高质量发展的金融监管蓝图。

展望未来，上海金融监管局将坚持以人民为中心的价值取向，强化“五大监管”，做好“五篇大文章”，助力上海“五个中心”建设，以“时时放心不下”的责任感建设好法治政府，进一步加强对金融机构依法经营的指导力度，切实为上海国际金融中心建设保驾护航。我们相信，在上海金融监管局的不懈努力下，上海的金融市场将更加稳定、透明、规范，上海国际金融中心的建设也将迈上新的台阶。

因此，我们应当为上海金融监管局的《监管法治白皮书》点赞，为其在法治政府建设和金融监管方面取得的显著成就点赞，也为其未来的发展和创新点赞。让我们共同期待，一个更加法治化、规范化、高质量发展的上海金融市场。