无锡农商银行秉持“合规优先，审慎稳健”的合规文化理念，以合规银行建设新三年规划为主线，深入查找合规短板弱项，精准施策发力，着力在夯实合规基础、优化管理机制上出实招、下实功、求实效，合规案防工作管理水平有效提升。

一、强化责任，浇筑合规履职坚实基座

（一）突出关键少数，高层廓清思想迷雾“指南针”。该行党委坚持把党建工作与内控合规管理工作相结合，建立常态化的合规案防专题学习研讨机制，按照至少每季开展一次合规案防专题学习的频率对最新重要法律法规、监管政策及省联社行业管理制度进行专题学习，以学促思、以学促干、以学促转，持续扩充内控合规知识储备，高度诠释“合规从高层做起”理念，充分发挥示范表率作用。

（二）推动职责落地，部室架起担当奋进“连心桥”。打造以问题为导向，可持续优化的机关部室合规考核长效机制，将合规案防管理要求融入条线部门管理，再传导至基层网点，充分发挥考核指挥棒的作用，倒逼机关部室主动履行对分管条线的合规管理职责。2021年以来，先后在部室合规考核中加入合同审查、用印审查要求、新产品新业务管理、违规问题整改质效等考核内容，考核指标由最初37项增加至目前72项，确保考核办法与最新合规管理要求相适应。

（三）强化上下联动，基层画好履职尽责“工笔画”。完善分支行合规奖惩考核体系，强化内控合规管理创造价值导向。加强对分支行内控合规工作的过程考核，坚持季度考核与日常管理相结合，将信息交流、反馈以及日常工作任务完成情况细化为41项考核指标，作为绩效考核的重要内容，使基层分支行的每一位员工牢固树立“合规创造价值”的理念，在业务拓展营销过程中重内控、讲合规，营造“人人合规经营、人人争创价值”的氛围。

二、深剖根源，打造整改提升强劲引擎

（一）推动检查项目管理，绘好违规问题“自画像”。由合规部门牵头对所有内外部检查项目进行台账式管理并按月更新，全面掌握内外部检查开展情况、问责情况、整改情况，案件防控岗专人扎口整改销号管理，切实提升违规问题整改质效。

（二）规范检查立项流程，勇涉存量问题“深水区”。以“检查覆盖全部业务”为原则对全行检查计划进行优化整合，对单个部门发起的多个检查项目进行整合、对多个部门发起的相近现场检查项目协调共同开展；按照省联社下发的问题定性标签对存量问题进行逐个梳理，统一汇总、统计各类违规问题，并根据风险等级、违规问题违反次数、违规问题发生机构个数三个维度，制定屡查屡犯问题标准，精准识别屡查屡犯问题。

（三）强化问题成因分析，跑出问题整改“加速度”。该行高度重视屡查屡犯问题风险预警作用，遵循“双线整改、标本兼治、闭环管理”原则，下发《共性问题整改意见书》，及时组织责任部门从绩效考核、制度规定、业务流程、科技系统等方面分析违规动因，深挖问题根源，查清找准内控合规管理薄弱环节和短板所在，定期向高级管理层报告。

三、点面结合，构筑案防管理坚固堤坝

（一）严格七项机制执行，管好合规案防“责任田”。将执行重要岗位轮换、强制休假等纳入年度案防工作计划，通过组织柜面轮岗自查、干部交流、执行强制休假计划、开展亲属关系及业务回避自查、不兼容岗位排查等方式，有效落实强制休假、岗位制衡、履职回避、干部交流等七项制度要求，筑牢合规案防底线。

（二）抓早抓小防微杜渐，当好屡查屡犯问题“监控官”。聚焦屡查屡犯问题，作为条线检查、飞行式突击检查必查内容，2023年增加财务费用专项检查、运管条线专项检查、资金违规流入房地产市场专项排查等检查项目，保持屡查屡犯问题高压态势；聚焦案防关键领域、薄弱环节、重点人群，开展深化案件专项整治、案件防控重点环节风险排查等专项排查，切实增强案防工作的紧迫感和责任感，从源头上堵住内控管理漏洞，消除案件风险隐患。

（三）强化重点领域排查，打好案件风险排查“主动仗”。从人均记分、合规管理、案防管理、问题整改、投诉情况等5大方面按年确定案防重点机构名单，抽调部门业务骨干建立专业的联动检查队伍，对重点机构进行“上查下”全面体检，将屡查屡犯问题以及条线部门提供的业务管理痛点问题作为检查重点内容，努力实现“屡查屡犯的违规行为明显减少，内控合规长效机制建设明显进步”的目标。

四、延展拓维，推动合规思想潜脑入心

（一）深耕厚植合规文化，念好合规教育“紧箍咒”。通过组织员工观看警示教育片，开展合规清廉宣导、案件警示教育、廉政专题教育等系列活动，以正向政策传导和反面警示教育相结合的方式，强化合规文化氛围浸润，引导教育干部员工以案为鉴、时刻警醒，时刻加强政治理论学习，坚定理想信念，实现“要我合规”到“我要合规”的思想转变。

（二）分层分类宣传教育，架设合规案防“高压线”。根据员工违规记分情况、征信排查、外部走访及查证等7个因素，筛选确定案防重点人员名单，按季组织合规案防线上培训和考试，增强员工“知敬畏、存戒惧、守底线”的合规意识，形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。同时，与全体员工、派遣和外包人员签订《员工执业红线警示书》，明确员工行为不可逾越的红线、高压线，确保知晓红线内容和违规后果，加强内部管理能力、风险防范能力和稳健经营能力。

（三）以学促改润物无声，筑牢日常行为“防火墙”。将合规学习融入员工日常工作，以推行违规记分销分机制为契机，常态化开展“合规周周练”活动，将案防基础知识、违规行为处理办法、内控合规要点等融入周周练题库，鼓励员工积极参与，形成学制度—考制度—用制度的以销记分为抓手的良性循环，营造“违规者受罚、合规者受益”浓厚合规氛围。 （马俊杰）