长盛基金：远离“洗钱刺客”，守护幸福生活

来源：中国经济网 2022-08-01 11:37:25

　　随着社会的进步，科技的发展，洗钱的方式和途径越来越多样化，所以很多小伙伴会产生“洗钱离我们很遥远”的错觉。但其实，很多洗钱陷阱就在我们身边。所以我们需要提高鉴别能力，远离洗钱犯罪，坚守法律底线，守护幸福生活。

　　什么是洗钱？

　　简单来说，洗钱就是将见不得光、来路不明的“黑钱”通过一系列操作“洗白”为合理收入。

　　举个例子，小明想买变形金刚，所以偷了爸爸的100元，这100元就是“黑钱”。小明需要解释钱的来源，跟爸爸撒谎说这是教小红作业的酬劳，将其变为了劳动所得的合法资金，这就完成了简单的洗钱。

　　法律中详细规定了洗钱罪的对象，分别是：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益。

　　洗钱的形式主要有以下几类：

　　身边常见的“洗钱刺客”都有哪些？

　　如何远离洗钱行为？

　　1.不出借自己的身份证信息

　　出租、出借自己的身份证件，可能会被人利用，进行非法活动；也可能会被威胁协助犯罪分子完成洗钱和恐怖融资活动，成为他人金融诈骗活动的替罪羊；同时也有可能损害自己的诚信状况，致使声誉受损。

　　2.不出借自己的金融账户

　　金融账户不仅是进行金融交易的载体，也是国家进行反洗钱资金监测和调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用普通人的账户，以良好声誉作掩护，通过个人账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对自身合法权益的保护，也是守法公民应尽的义务。

　　3.不随意暴露自己的身份信息

　　随着网络时代不断深入发展，个人信息被盗用、买卖、泄露的事件层出不穷，极有可能引发洗钱风险。在日常生活中，要慎重填写涉及个人信息的材料，不要轻易提供身份证复印件。一旦发现自己的个人信息泄露，要在第一时间收集证据，进行依法维权。

　　4.勇敢举报洗钱行为

　　任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或公安机关举报。每个公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识，为提高全民反洗钱意识贡献一份力量。

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