中国金融网首席金融观察员 金鉴

2024年12月30日，工行、中行、建行、齐鲁银行、溆浦农商行等29家金融机构被监管严厉处罚，引起业界不小的震动。

被处罚的29家金融机构分别有：百年人寿咸宁中心支公司、工商银行荆州分行、湖北新华欣保险销售有限公司、平安产险烟台中心支公司、平安产险辉南支公司、农发行通化县支行、都邦财险通化中心支公司、山东通兴保险代理、人保财险烟台市分公司、太保寿险抚松支公司、中国银行抚松支行、太保产险四平中心支公司、建设银行四平分行、工商银行四平分行、亚太财险济南中心支公司、平安产险济南第一中心支公司、国寿财险济南市中心支公司、大地财险白山中心支公司、齐鲁银行聊城分行、工银安盛山东分公司、泰山财险山东分公司、平安产险、国寿养老山东省分公司、天津信唐货币经纪、湖南溆浦农村商业银行、安华农险临沂中心支公司、中国人寿德州分公司、中国银行潍坊分行、上海东亚期货有限公司。

其中，湖南溆浦农村商业银行被罚 1310 万元，原因是违反银行间债券市场管理规定、未按规定履行客户身份识别义务。这么高额的罚款，足以看出其违法违规行为的严重性。银行间债券市场是金融市场的重要组成部分，违规操作不仅会扰乱市场秩序，还可能给投资者带来巨大风险。未按规定履行客户身份识别义务，更是可能导致洗钱等违法犯罪活动的发生，严重威胁金融安全。溆浦农村商业银行作为金融机构，本应严格遵守相关规定，确保市场的稳定和安全。此次被重罚，也给其他金融机构敲响了警钟，必须加强内部管理，严格遵守法律法规，切实履行自身职责。

工商银行荆州分行因开展信用卡业务严重不审慎、浮利分费被罚款 75 万元。信用卡业务是银行的重要业务之一，但严重不审慎的行为可能导致消费者权益受损，也会给银行带来风险。浮利分费更是违规操作，损害了客户的利益。工商银行作为大型国有银行，应该更加严格地规范自身业务，加强风险管理，确保业务的合规性。

上海东亚期货有限公司因违反银行间债券市场管理规定、未按规定履行客户身份识别义务，被警告，没收违法所得 857.251903 万元，罚款 3606.755709 万元。如此高额的罚没金额，显示出其违法违规行为的严重程度。期货市场的稳定对于金融市场的健康发展至关重要，违反管理规定和不履行客户身份识别义务，可能引发市场风险，影响投资者信心。东亚期货应该深刻反思自身问题，加强内部管控，严格遵守市场规则。

这些金融机构的被处罚，表明了监管部门对金融违法违规行为的零容忍态度。金融机构必须引以为戒，加强内部管理，严格遵守法律法规，切实保护消费者权益，维护金融市场的稳定和安全。