中国金融网 | 金鉴

近日，金融监督管理总局安顺监管分局公布的罚单揭示了贵阳银行安顺分行一起严重的员工盗窃与职务侵占事件。这一事件不仅引发了社会的广泛关注，更为整个中小银行敲响了警钟，提醒我们在快速发展的金融环境中，内部控制与员工管理的重要性。

根据9月18日披露的罚单，贵阳银行安顺分行因内部控制薄弱，发生了员工盗窃及职务侵占事件，被处以20万元罚款。时任该分行行长谭玉华因对内部控制薄弱负有直接责任，被给予警告。此外，事件的直接责任人——综合柜员潘璐诗，被处以终身禁止从事银行业工作的处罚。值得注意的是，这是第一次在公开信息中出现此事件的相关内容。

贵阳银行安顺分行成立于2013年，曾于2019年获得中国星级银行网点四星级的荣誉。然而，随着时间的推移，该分行的内部控制问题逐渐显现，导致此次严重事件的发生。

截至2024年6月末，贵阳银行安顺分行下辖13家分支机构，员工总数为217人，较年初减少5人，显示出该行在员工管理方面的压力。其资产总额为121.66亿元，与年初相比减少了1.4亿元。这一数据不仅反映了该行的经营状况，也间接表明了银行在内部管理及风险控制方面所面临的挑战。

内部控制是银行保障安全与稳定运营的基石。此次事件再次证明了若内部控制薄弱，极易导致员工的不当行为。根据金融监管处罚的惯例，潘璐诗的处罚应在司法程序完成后进行，但公开信息中并未找到其相关的法律文书或信息。这一情况显示出，尽管监管措施已经实施，但在信息透明度和后续处理上仍存在不足。

回顾贵阳银行安顺分行的历史，早在2018年，该行就因员工管理不到位而遭受过30万元的罚款。这一事件的重复发生，表明了银行在员工行为管理及内控体系建设上的缺失。

此次贵阳银行员工盗窃事件为银行业敲响了警钟，在警示与反思之中，银行机构需要时刻加强内控风险管理。一是要强化内部控制，银行应加强内部审计与风险管理，确保每一位员工都能在合规的框架下工作。二是要完善员工管理机制，建立健全员工行为规范与管理机制，加强对员工的培训与教育，提高员工的职业道德和法律意识。三是要提升信息透明度，在处罚和监管过程中，应加强信息公开，增强社会对银行内部管理的监督。四是要及时处理与反馈，一旦发现问题，银行应及时采取措施，处理相关责任人，并对外公告，以维护银行的公信力和形象。

贵阳银行安顺分行员工盗窃事件不仅是该行管理上的一次失误，更是整个中小银行在快速发展的过程中需要认真反思的警示。只有通过强化内部控制，提升管理水平，才能确保银行业的健康与安全发展。希望各金融机构能够以此为戒，共同维护良好的金融环境。